Onboarding de Cliente
Bem-vindo ao nosso espaço de onboarding!
Esta página contém todas as informações que você precisará para iniciar os seus testes e lançar as soluções de Open Finance e Open Data da klavi
Caso você tenha alguma dúvida cuja resposta você não consiga encontrar aqui, fique à vontade para entrar em contato com nosso time de suporte no e-mail suporte@klavi.ai.
1. Introdução
A klavi é pioneira na geração de insights e mapeamento de oportunidades a partir de dados financeiros, oferecendo soluções para qualquer tamanho de negócio que deseje entender melhor o perfil de seus consumidores e tornar seu processo de venda mais eficiente.
Nossa solução é potencializada por inteligência artificial e conseguimos ajudar nossos parceiros a ter um perfil mais assertivo sobre seus consumidores, entendendo profundamente seus hábitos de renda e consumo.
Além disso, a klavi é único no mercado que traz soluções completas de Open Finance (regulado pelo Banco Central) e Open Data
Solução | Cobertura das Instituições | Como funciona? |
|---|---|---|
Open Finance | Conexão via API regulado pelo Banco Central | |
Open Data |
| Conexão via Tecnologia própria da klavi. Requer o login seguindo cada plataforma |
2. Jornada do Usuário e o Caso de Uso
Através do consentimento da sua instituição financeira, a klavi abre inúmeras oportunidades em cima da jornada do seu usuário.
Caso de Uso
Abertura de conta
Usando os dados cadastrais da própria instituição, inclusive validadas, você pode validar os dados inseridos pelo usuário ou preencher automaticamente
Solução: Validação da conta e Dados cadastrais
Verificação da renda
A klavi organiza as entradas financeiras, identificando a fonte e o tipo destes através da transação registrada no extrato bancário.
Solução: Entradas financeiras e Renda Comprovada
Finança Pessoal ou Corporativo
Usando as transações do extrato, é possível realizar gestão da finança pessoal e corporativo.
Solução: Extrato bancário para pessoa física e jurídico
Empréstimo
As variáveis de risco de crédito permite um estudo mais aprofundado do perfil financeiro do usuário em termo de risco de crédito. Além disso, a klavi oferece score de crédito desenvolvidos exclusivamente pelas audiências negativadas e autonomos.
Solução: Risco de crédito e Score
Melhor data de cobrança
Todas as rendas comprovadas como CLT, Suporte do Governo e a Previdência, são gerados a data de pagamento, assim você pode cobrar na melhor data a sua parcela
Solução: Entradas financeiras
Monitoramento do saldo
É possível monitorar comportamento financeiro através das suas transações o seu saldo. A klavi oferece Vision em near real time (4h), na qual você pode buscar os usuários com a condição (ex.: Saldo acima de R$ 1.000) desejada
Solução: Vision e Saldo
3. Uso da solução
O uso da solução da klavi ocorre sempre com o consentimento do usuário. A jornada de coleta de dados da klavi está sempre em ambiente do cliente, na qual, o desenho da jornada é feita pelo cliente com o suporte do time de Produto e Operações da klavi
Consumo de dados
Consumo de dados poderá ser feita em três formatos:
Formato | Método | Descrição |
|---|---|---|
Pré-configurado | POST | Informar previamente os dados que gostaria de consumir. A klavi envia os dados conforme o sucesso do consentimento |
Chamada dos dados | POST | Cliente não recebe os dados após o sucesso do consentimento. É requerido por lado do cliente os dados que desejam consumir. |
Via plataforma - Vision | - | Não é enviado nenhum dado pré ou pós. Cliente acessa os dados através do Vision em near real time |
Para acessar payload para verificar cada campo de dados do JSON, acesse neste link.
Confira abaixo a divisão dos dados:
Grupo | Tipo de relatório | Tipo de Conta | Nível de dados | Descrição |
|---|---|---|---|---|
Dados básicos | Conta Corrente | PF e PJ | Conta | Extrato de conta corrente com o saldo, cpf verificado, número da agencia, conta e as transações. |
Cartão de crédito | PF e PJ | Conta | Fatura de cartão de crédito com a informação de tipo de cartão de crédito, limite total, limite disponível, se é ativo, se é vip (limite ilimitado), fatura aberta e fechada com as transações. | |
Saldo | PF e PJ | Conta | Informações de saldo de conta corrente e poupança. | |
Operação de crédito | PF e PJ | Conta | Informações sobre empréstimo ou financimaento ativo no banco. Neste caso, é informado o tipo de produto contratado, juros, período do empréstimo e período pago. | |
Investimento | PF e PJ | Conta | Dados de investimento incluindo detalhes de conta, produtos e histórico de transação do portfólio atual. | |
Dados processados | Conta Corrente | PF e PJ | Conta | Extrato de conta corrente com o saldo, cpf verificado, número da agencia, conta e as transações:
|
Cartão de crédito | PF e PJ | Conta | Fatura de cartão de crédito com a informação de tipo de cartão de crédito, limite total, limite disponível, se é ativo, se é vip (limite ilimitado), fatura aberta e fechada com as transações.
| |
Dados avançados | Entradas financeiras | PF | Usuário | 92 variáveis relacionados entradas financeiras identificadas através do extrato bancário. Identifica a entrada e saída total e real da conta, incluindo quantidade de fonte de renda, soma total das rendas, data de pagamento, tipo de renda (CLT, Servidor Público, Pensionista, Suporte de Governo, Adquiriência, Ganhos por aplicativos e as transações relacionadas). |
Risco de crédito | PF | Usuário | 102 variáveis relacionados ao risco de crédito em base dos dados cadastrais (Estátistico), conta corrente, cheque especial, cartão de crédito, dívidas, renda, seguros, empréstimos e financiamentos. | |
Produtos financeiros | PF | Usuário | 103 variáveis que resume os produtos financeiros que a conta possuí em cima dos dados cadastrais e também transacionais | |
Produtos não financeiros | PF | Usuário | 54 variáveis que resume os produtos não financeiros como gastos residenciais, saúde, estilo de vida, mercado, restaurante, entretenimento, viagem, veículo, pets, educação, impostos e outros. | |
Principalidade | PF | Conta | Score de 0 a 1.000 sobre a principalidade da conta bancária, sendo 1.000 com maior índice de principalidade, na qual qualifica a conta como principal. | |
KYC | Dados cadastrais | PF e PJ | Conta | Dados cadastrais encontrados na conta corrente. Os dados são de e-mail, telefone, endereço, informação do documento, pessoal (filiação, gênero, data de nascimento, estado civil, nacionalidade), trabalho e renda e patrimônio informado. |
Score
| Score L1 | PF | Usuário | Score genérico que mitiga o risco de inadimplência. Score desenvolvido em cima de perfil das pessoas com a restrição de pagamento. |
Score L2 | PF | Usuário | Score genérico que mitiga o risco de inadimplência. Score desenvolvido em cima de perfil das pessoas autonomo em base de fatura de cartão de crédito. | |
Open Data | gig_economy | PF | Conta | Informação de conta de Gig, detalhe de transação de corrida (recebimento) dividido por mês a mês, além dos dados pessoais. |
FGTS | PF | Conta | Informação de conta de FGTS, detalhes de transações da conta, tipos de saque e informação de saque extra-ordinário, dados de identidade encontrados na conta. | |
INSS | PF | Conta | Informação de conta de INSS, detalhes de transações da conta (recebimento: valor e a data), dados pessoais, dados bancário e detalhes de benfício |
Itens atualizados recentemente
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